Questions fréquentes

Bankinplay est une application cloud innovante conçue pour révolutionner la gestion de trésorerie des entreprises. Sa principale valeur ajoutée réside dans l'intégration totale des mouvements bancaires d'une entreprise avec ses systèmes de gestion d'entreprise (ERP), offrant ainsi une vision claire et actualisée des finances.
Cela permet l'automatisation des processus comptables et de trésorerie critiques, tels que la comptabilisation et le rapprochement, ce qui se traduit par une augmentation significative de la productivité, une minimisation des erreurs humaines et l'obtention d'informations financières en temps réel pour une prise de décision plus éclairée.

Bankinplay réalise l'automatisation grâce à des connexions officielles et sécurisées avec plus de 15.000 banques dans le monde entier, récupérant les mouvements bancaires en temps réel, quel que soit le format d'origine (Norma43, MT940, etc.) et les transformant en un format unique et lisible. Les processus clés qu'il automatise comprennent :

• Téléchargement, classement et comptabilisation des mouvements bancaires: élimination des tâches manuelles et garantie d’une comptabilité toujours à jour.
• Rapprochement bancaire: atteignez automatiquement des taux de rapprochement supérieurs à 90 % en comparant en continu les mouvements bancaires avec les écritures comptables dans l’ERP.
• Gestion des encaissements et des paiements (module tiers): rapprochement automatique des factures émises et reçues avec les encaissements et les paiements bancaires, par carte et par terminal de paiement électronique, y compris la gestion de plusieurs factures pour un seul encaissement/paiement et la détection des écarts.
• Génération de rapports: fourniture automatique de rapports sur les flux de trésorerie et les prévisions, permettant une analyse approfondie et une meilleure gestion des liquidités.

Bankinplay offre une compatibilité globale et étendue. Il se connecte à plus de 15.000 banques dans le monde entier, quel que soit le format de vos relevés bancaires. En ce qui concerne l'intégration avec les systèmes ERP, il est compatible avec les principaux systèmes du marché, notamment Dynamics 365 Business Central, Dynamics 365 Finance, SAP R3, S/4HANA, Business One et ByDesign, UNIT4, Oracle NET Suite, SAGE X3, SPIGA+, entre autres. Il dispose également d'une API puissante qui permet la connexion à d'autres systèmes tels que les CRM ou les tableaux de bord personnalisés.

Contrairement aux méthodes manuelles ou aux agrégateurs bancaires qui affichent uniquement la position, Bankinplay offre une solution complète présentant de multiples avantages :

• Automatisation totale: élimine le besoin de processus manuels pour le téléchargement, le tri, la comptabilisation et le rapprochement, libérant ainsi du temps pour des tâches stratégiques.
• Informations actualisées en temps réel: connexion directe avec les banques pour des mises à jour intrajournalières, sans dépendre des portails bancaires, offrant une vision proactive des finances.
• Rapprochement précis et continu: plus grande précision et détection immédiate des erreurs, garantissant une clôture comptable parfaite et réduisant les délais d’audit.
• Vision globale et unifiée: capacité multi-banques et multi-ERP, intégrant toutes les informations financières en un seul endroit, y compris la gestion de plusieurs sociétés et devises.
• Trésorerie avancée: travaillez avec des dates estimées d’encaissement et de paiement, plutôt qu’avec des dates d’échéance uniquement, pour obtenir des prévisions de trésorerie plus précises.
• Évolutivité et accessibilité: plateforme cloud abordable pour les entreprises de toutes tailles et de tous secteurs, avec accès multilingue et multi-appareils, sans limite d’utilisateurs par coût.

Bankinplay accorde la priorité à la sécurité des données en appliquant les normes les plus strictes. Il s'agit d'une solution 100 % cloud, qui permet un accès depuis n'importe où dans le monde avec des communications et des données protégées. De plus, elle dispose de copies de sauvegarde dans différents emplacements géographiques afin de protéger les informations. Il est important de souligner que Bankinplay ne stocke jamais les codes d'accès bancaires de l'utilisateur ; à la place, le système génère un code valable pendant 90 jours pour télécharger les fichiers de mouvements, et fonctionne toujours dans le respect des réglementations telles que la PSD2, ce qui peut impliquer des vérifications supplémentaires directement auprès de la banque. Bankinplay n'a accès qu'à la récupération des mouvements, jamais à la création, la modification ou l'émission d'ordres de paiement.

Bankinplay propose une série de modules qui élargissent ses fonctionnalités, en s'appuyant sur le module obligatoire des communications bancaires :

• Comptabilisation automatique: permet la comptabilisation directe des mouvements bancaires (commissions, virements, taxes) grâce à une connexion au plan comptable de l’ERP et à des règles personnalisables.
• Module tiers: concilie les encaissements et les paiements bancaires, par carte et par terminal de paiement électronique avec les factures émises et reçues, gère les virements, les transactions intragroupe, les avances et détecte les doublons.
• Module de rapprochement bancaire: effectue le rapprochement continu des grands comptes bancaires avec les banques, identifie et corrige les erreurs en temps réel et génère des rapports d’audit.
• Module Trésorerie: génère des rapports de trésorerie à court et long terme, des budgets de trésorerie, des simulations de liquidités futures, et aide à optimiser les pics de trésorerie et les coûts financiers.
• Module Budgets: créez des budgets automatiques, contrôlez les écarts en temps réel et gérez différents scénarios pour anticiper les besoins de financement ou d’investissement.
• Module Investissement et financement: contrôle le financement (prêts, location longue durée, crédit-bail, garanties, etc.) et les coûts associés, ainsi que les investissements fixes ou variables.
• Module Commerces: facilite le rapprochement des clôtures de caisse (espèces, carte, bons d’achat) avec les recettes/dépenses bancaires pour les entreprises vendant en magasin ou sur Internet.

Bankinplay transforme les données bancaires en informations utiles pour la prise de décision et l'analyse financière grâce à :

• Rapports automatiques: génère des rapports sur les flux de trésorerie et les prévisions, permettant d’anticiper les besoins de liquidités et d’optimiser les investissements.
• Tableaux de bord personnalisés: proposez des tableaux de bord basés sur Power BI avec des visualisations interactives et des capacités de veille économique, permettant aux utilisateurs de créer leurs propres rapports et tableaux de bord personnalisés.
• Analyse détaillée des mouvements: classe les mouvements dans plus de 400 instruments et 100 concepts, facilitant ainsi l’analyse de grands volumes de données, la justification des soldes et l’analyse budgétaire.
• Contrôle des frais bancaires: permet une analyse détaillée des commissions et des frais financiers.
• Données historiques illimitées: enregistrez toutes les informations relatives aux mouvements sans limite de temps, ce qui facilite les recherches par critères multiples et les analyses historiques.
• Prévisions basées sur les habitudes: dans le module tiers, il apprend des habitudes de paiement des clients afin de fournir des dates de recouvrement estimées plus précises.

Bankinplay propose un service d'aide et d'assistance technique disponible du lundi au vendredi pendant les heures de bureau (de 8h30 à 18h00), inclus dans le prix du service. Son modèle tarifaire est modulaire et évolutif, avec une facturation mensuelle en fonction du nombre de comptes connectés. Les modules supplémentaires d'automatisation des processus (comptabilité, rapprochement, float) et de trésorerie (budgets, investissement, financement, trésorerie) ont des tarifs qui varient en fonction du nombre de comptes, avec des prix par compte dégressifs à mesure que le volume augmente. Des services de conseil et de formation associés à la mise en place de chaque module sont également proposés, avec des prix fixes pour les paramètres initiaux. Le système est conçu pour être abordable et accessible aux entreprises de toutes tailles, sans frais par utilisateur.

Tous ceux qui ont besoin de maintenir leur position bancaire à jour avec la possibilité d'automatiser tous les processus de comptabilité et de trésorerie dans un seul outil. BankinPlay compte parmi ses clients de 1 à 300 entreprises, de 2 à 1150 comptes bancaires nationaux et/ou étrangers. Il est particulièrement utile pour les départements financiers en quête d'efficacité et de contrôle.

Notre plateforme se connecte directement avec les banques du monde entier via des protocoles standardisés (tels que AEB, SWIFT, MULTICASH, DATANET, CODA…), ce qui vous permet de centraliser les opérations et d'automatiser les processus tels que la réception des relevés. Il traduit également tous les codes propres et communs des banques afin que vous disposiez d'une position consolidée commune.

BankinPlay se connecte via API à toutes les banques européennes et, chaque jour, à davantage de banques dans le monde pour vous offrir à tout moment tout ce qui se passe dans vos banques. En outre, grâce à son système d'alarme intelligent, vous serez informé de toutes les déviations et de tous les incidents qui se produisent.

Oui, BankinPlay est disponible en plusieurs langues et vous permet de créer des profils multi-utilisateurs avec différents niveaux d'accès, ce qui est idéal pour les équipes financières réparties dans le monde entier. Et n'oubliez pas qu'il n'y a pas de facturation par utilisateur.

Bankinplay va générer votre rapport CashFlow à court et long terme, en projetant toutes les prévisions d'encaissement et de paiement, vos échéances financières et vos budgets pour vous donner une vision claire de vos disponibilités futures. Et il le mettra automatiquement à jour avec les informations bancaires et commerciales qui parviennent au système.

Oui, BankinPlay s'intègre facilement avec les principaux systèmes ERP du marché par le biais de connecteurs sécurisés et d'API, garantissant un flux de données transparent et sans erreur. Bankinplay travaille également avec des groupes d'entreprises qui travaillent avec différents ERP dans chacune de leurs entreprises ou régions.

BankinPlay se conforme aux normes de sécurité internationales, y compris le cryptage de toutes les données, BankinPlay surveille tous les accès et dispose même de sa propre société de cybersécurité. Nous avons également obtenu la norme ISO 27001 et sommes en cours d'ENS (National Security Scheme).

Oui, nous vous offrons une démonstration personnalisée afin que vous puissiez évaluer comment il répond à vos besoins. Et si vous l'appréciez, nous vous permettons de l'essayer en situation réelle pendant 1 mois.

Total. En plus du soutien, nos consultants vous accompagneront tout au long du processus pour adapter le système à vos besoins et vous former afin que vous puissiez en tirer le meilleur parti.

Vous pouvez exporter toutes vos informations financières dans des formats standard. Nous garantissons la suppression sécurisée de vos données conformément à la réglementation en vigueur en matière de protection des données.