Domande frequenti

Bankinplay è un'innovativa applicazione cloud progettata per rivoluzionare la gestione della tesoreria delle aziende. Il suo principale valore aggiunto risiede nella totale integrazione dei movimenti bancari di un'azienda con i suoi sistemi di gestione aziendale (ERP), offrendo una visione chiara e aggiornata delle finanze.
Ciò consente l'automazione di processi contabili e di tesoreria critici, come la contabilizzazione e la riconciliazione, che si traduce in un aumento significativo della produttività, nella riduzione al minimo degli errori umani e nell'ottenimento di informazioni finanziarie in tempo reale per un processo decisionale più informato.

Bankinplay realizza l'automazione attraverso connessioni ufficiali e sicure con oltre 15.000 banche in tutto il mondo, recuperando i movimenti bancari in tempo reale, indipendentemente dal formato di origine (Norma43, MT940, ecc.) e trasformandoli in un formato unico e leggibile. I processi chiave che automatizza includono:

• Scarico, classificazione e contabilizzazione dei movimenti bancari: eliminando le attività manuali e garantendo che la contabilità sia sempre aggiornata.
• Riconciliazione bancaria: raggiungendo automaticamente percentuali di riconciliazione superiori al 90%, confrontando continuamente i movimenti bancari con le registrazioni contabili nell’ERP.
• Gestione degli incassi e dei pagamenti (Modulo Terzi): riconciliazione automatica delle fatture emesse e ricevute con gli incassi e i pagamenti effettuati tramite banche, carte e POS, compresa la gestione di più fatture per un unico incasso/pagamento e il rilevamento delle differenze.
• Generazione di report: fornitura automatica di report sul flusso di cassa e sulle previsioni, consentendo analisi approfondite e una migliore gestione della liquidità.

Bankinplay offre una compatibilità globale ed estesa. Si collega con oltre 15.000 banche in tutto il mondo, indipendentemente dal formato dei loro estratti conto bancari. Per quanto riguarda l'integrazione con i sistemi ERP, è compatibile con i principali sistemi presenti sul mercato, tra cui Dynamics 365 Business Central, Dynamics 365 Finance, SAP R3, S/4HANA, Business One e ByDesign, UNIT4, Oracle NET Suite, SAGE X3, SPIGA+, tra gli altri. Dispone inoltre di una potente API che consente la connessione con altri sistemi come CRM o dashboard personalizzati.

A differenza dei metodi manuali o degli aggregatori bancari che mostrano solo la posizione, Bankinplay offre una soluzione completa con molteplici vantaggi:

• Automazione totale: elimina la necessità di processi manuali di scaricamento, classificazione, contabilizzazione e riconciliazione, liberando tempo per attività strategiche.
• Informazioni aggiornate e in tempo reale: connessione diretta con le banche per aggiornamenti infragiornalieri, senza dipendere dai portali bancari, offrendo una visione proattiva delle finanze.
• Riconciliazione accurata e continua: maggiore precisione e rilevamento tempestivo degli errori, garantendo una chiusura contabile perfetta e riducendo i tempi di revisione.
• Visione globale e unificata: funzionalità multibanca e multi-ERP, che integra tutte le informazioni finanziarie in un unico posto, anche con la gestione di più società e valute.
• Tesoreria avanzata: lavora con date di incasso e pagamento stimate, anziché solo con date di scadenza, offrendo una previsione di liquidità più accurata.
• Scalabilità e accessibilità: piattaforma cloud, accessibile per aziende di qualsiasi dimensione e settore, con accesso multilingue e multidispositivo, senza limiti di utenti per costo.

Bankinplay dà la priorità alla sicurezza dei dati con i più elevati standard. È una soluzione 100% Cloud, che consente l'accesso da qualsiasi parte del mondo con comunicazioni e dati protetti. Inoltre, dispone di copie di backup in diverse località geografiche per salvaguardare le informazioni. È importante sottolineare che Bankinplay non memorizza mai le credenziali bancarie di accesso dell'utente; al contrario, il sistema genera una chiave valida per 90 giorni per scaricare i file dei movimenti e opera sempre in conformità con normative come la PSD2, il che può comportare ulteriori verifiche direttamente con la banca. Bankinplay ha accesso solo per recuperare i movimenti, mai per creare, modificare o emettere ordini di pagamento.

Bankinplay offre una serie di moduli che ne ampliano le funzionalità, basandosi sul modulo obbligatorio delle comunicazioni bancarie:

• Contabilizzazione automatica: consente la contabilizzazione diretta dei movimenti bancari (commissioni, bonifici, imposte) con collegamento al piano contabile dell’ERP e regole personalizzabili.
• Modulo Terze Parti: riconcilia incassi e pagamenti da banche, carte e POS con le fatture emesse e ricevute, gestendo bonifici, operazioni intragruppo, anticipi e rilevando duplicati.
• Modulo di riconciliazione bancaria: esegue la riconciliazione continua dei saldi bancari con le banche, identificando e correggendo gli errori in tempo reale e generando rapporti di revisione contabile.
• Modulo Tesoreria: genera report sul flusso di cassa a breve e lungo termine, budget di tesoreria, simulazioni di liquidità futura e aiuta a ottimizzare i picchi di tesoreria e i costi finanziari.
• Modulo Preventivi: crea preventivi automatici, controlla gli scostamenti in tempo reale e gestisce scenari per anticipare esigenze di finanziamento o investimento.
• Modulo Investimenti e Finanziamenti: controlla i finanziamenti (prestiti, renting, leasing, garanzie, ecc.) e i costi associati, nonché gli investimenti fissi o variabili.
• Modulo Commercio: facilita la riconciliazione delle chiusure di cassa (contanti, carte, buoni) con le entrate/uscite bancarie per le aziende con vendita in negozio o online.

Bankinplay trasforma i dati bancari in informazioni utili per il processo decisionale e l'analisi finanziaria attraverso:

• Report automatici: genera report sul flusso di cassa e sulle previsioni, consentendo di anticipare le esigenze di liquidità e ottimizzare gli investimenti.
• Dashboard personalizzati: offre dashboard basati su Power BI con visualizzazioni interattive e funzionalità di business intelligence, consentendo agli utenti di creare report e pannelli personalizzati.
• Analisi dettagliata dei movimenti: classifica i movimenti in oltre 400 strumenti e 100 concetti, facilitando l’analisi di grandi volumi di dati, la giustificazione dei saldi e l’analisi di bilancio.
• Controllo dei costi bancari: consente un’analisi dettagliata delle commissioni e dei costi finanziari.
• Dati storici illimitati: salva tutte le informazioni sui movimenti senza limiti di tempo, facilitando le ricerche per criteri multipli e le analisi storiche.
• Previsioni basate sulle abitudini: nel modulo di terze parti, apprende dalle abitudini di pagamento dei clienti per fornire date di incasso stimate più accurate.

Bankinplay offre un servizio di assistenza tecnica disponibile dal lunedì al venerdì in orario lavorativo (dalle 8:30 alle 18:00), incluso nel prezzo del servizio. Il suo modello di prezzi è modulare e scalabile, con fatturazione mensile in base al numero di conti collegati. I moduli aggiuntivi di automazione dei processi (Contabilità, Riconciliazione, Float) e tesoreria (Bilanci preventivi, Investimenti, Finanziamenti, Tesoreria) hanno tariffe che variano in base al numero di conti, con prezzi per conto decrescenti all'aumentare del volume. Vengono inoltre offerti servizi di consulenza e formazione associati all'avvio di ciascun modulo, con prezzi fissi per i parametri iniziali. Il sistema è progettato per essere accessibile e conveniente per aziende di qualsiasi dimensione, senza costi per utente.

Chiunque abbia bisogno di tenere aggiornata la propria posizione bancaria con la possibilità di automatizzare tutti i processi di contabilità e tesoreria in un unico strumento. BankinPlay ha clienti da 1 a 300 aziende, da 2 a 1150 conti bancari nazionali e/o esteri. È particolarmente utile per i dipartimenti finanziari che cercano efficienza e controllo.

La nostra piattaforma si connette direttamente con le banche di tutto il mondo attraverso protocolli standardizzati (come AEB, SWIFT, MULTICASH, DATANET, CODA…), il che consente di centralizzare le operazioni e automatizzare processi come la ricezione degli estratti conto. Inoltre, traduce tutti i codici propri e comuni delle banche, in modo da avere una posizione comune consolidata.

BankinPlay si connette via API con tutte le banche europee e ogni giorno con un numero maggiore di banche in tutto il mondo per offrirvi tutto ciò che accade nelle vostre banche in ogni momento. Inoltre, grazie al suo sistema di allarme intelligente, sarete informati di tutte le deviazioni e gli incidenti che si verificano.

Sì, BankinPlay è disponibile in più lingue e consente di impostare profili multiutente con diversi livelli di accesso, ideali per i team finanziari distribuiti a livello internazionale. E ricordate che non è prevista la fatturazione per utente.

Bankinplay genererà il vostro rapporto di CashFlow a breve e lungo termine, proiettando tutte le previsioni di incasso e pagamento, le scadenze finanziarie e i budget per darvi una visione chiara della vostra disponibilità futura. E lo aggiornerà automaticamente con le informazioni bancarie e commerciali che perverranno al sistema.

Sì, BankinPlay si integra facilmente con i principali sistemi ERP presenti sul mercato attraverso connettori sicuri e API, garantendo un flusso di dati continuo e privo di errori. Bankinplay funziona anche con gruppi di aziende che lavorano con ERP diversi in ciascuna delle loro società o regioni.

BankinPlay rispetta gli standard di sicurezza internazionali, tra cui la crittografia di tutti i dati; BankinPlay monitora tutti gli accessi e ha persino una propria società di cybersecurity. Abbiamo inoltre ottenuto la certificazione ISO 27001 e siamo in procinto di ottenere la certificazione ENS (National Security Scheme).

Sì, offriamo una demo personalizzata in modo che possiate valutare come si adatta alle vostre esigenze. E se vi piace, vi permettiamo di provarlo nella vita reale per 1 mese.

Totale. Non solo il supporto, ma i nostri consulenti vi accompagneranno durante tutto il processo per adattare il sistema alle vostre esigenze e formarvi per ottenere il massimo dal sistema.

È possibile esportare tutte le informazioni finanziarie in formati standard. Garantiamo la cancellazione sicura dei vostri dati in conformità con le norme vigenti in materia di protezione dei dati.